הפוטנציאל של Blockchain בייעל מימון סחר בינלאומי

מימון סחר בינלאומי הוא דם החיים של מסחר עולמי, אך הוא נותר מסבך בתהליכים בני מאות שנים, המסתמך על מסמכי נייר, מתווך מרובים, ואימות ידני. עסקה חוצה גבולות אחת יכולה לכלול יותר מ-20 צדדים - קונים, מוכרים, בנקים, מטענים, מעבורות משא, מתווך מכס, ורגולטורים - וליצור עשרות מסמכים כגון מכתבי אשראי, קידוד, וחשבוני חשבון בחשבונית, לעתים קרובות, 5 טריליון דולר, ומחירים גדולים של מימון, ופעולות מסחר, 000 דולר, וסחר בינוניות, 000 פעמים, על ידי מימון בינוניות, 000, 000 דולר, ומחירים, ותחומי אחריות, 000 פעמים רבות, 000 דולר, 000 דולר, ותחומי מסחר, על ידי קרנות מסחר, 000 דולר, 000 פעמים רבות, ופעולות קבועות, ופעולות מסחר בינוניות, ופעולות מסחר, 000 דולר, 000 פעמים, ופעולות מסחר, 000 פעמים רבות, 000 דולר, לעתים קרובות, ופעולות מסחר בינוניות, ופעולות מסחר, 000, 000, 000 פעמים רבות, 000 שנים של קרנות מסחר בינוניות, 000, ופעולות, 000 פעמים רבות, 000 פעמים על ידי קרנות מסחר, 000 שנים, 000, 000, 000 פעמים רבות, 000, 000 פעמים רבות, 000

טכנולוגיית בלוקצ'יין מציעה נתיב משכנע לקצץ המורכבות הזו.על ידי מתן מערכת אקולוגית משותפת, לא-מוטחת, ו- טמפר-קליד-קלידינג, blockchain יכול להפחית את החיכוך, להגביר את השקיפות, ולצמצם עלויות על פני כל מערכת הפיננסית של המסחר. מאמר זה חוקר כיצד blockchain יכול לייעל את הכספים הבינלאומיים, לבחון את היתרונות עבור כל בעל מניות, ביקורות על יישום בעולם האמיתי, ודנים על האתגרים שעדיין נמצאים על הכביש.

הבנת טכנולוגיית בלוקצ'יין בקונטקסט של המסחר

מה הופך את Blockchain שונה

בליבתו, blockchain הוא מובל דיגיטלי מבוזר שבו עסקאות נרשמו בלוקים מקושרים.כל בלוק מכיל חיסמת הצפנה של הבלוק הקודם, תזמון ונתוני עסקה.המנהל מופץ על פני רשת של מחשבים (נודים), וכל שינוי חייב להיות מאומת על ידי קונצנזוס - בדרך כלל באמצעות מנגנונים כמו הוכחה-of Authority או הוכחת-ofstake in הרשיון רשת זה:

  • (ב) ,0) ,Transud: ⁇ FLT:1 משתתפים מורשים רואים את אותם נתונים בזמן אמת, ביטול של שיקומים מידע.
  • (הופנה מהדף LT:0) ניתן לשנות את הנתונים באופן רטרואקטיבי מבלי לשנות את כל בלוקים הבאים ולקבל קונצנזוס ברשת.
  • (FLT:0) סודיות: ⁇ FLT:1 Cryptography מבטיח שרק צדדים מורשים יכולים לגשת או לעדכן מידע רלוונטי.

עבור מימון סחר, תכונות אלה ישירות להתמודד עם נקודות כאב ארוכות כגון מסמך עבורgery, מימון כפול, וחוסר חשיפה לסטטוס המשלוח.עם זאת, לא כל blockchains הם זהה. רוב פלטפורמות מימון הסחר העסקי להשתמש הרשאות (או "פרטי") blockchains, שבו המשתתפים הידועים לשלוט גישה ומהירויות עסקה הם גבוה.

מתוך מסמך לדיגיטל: The Shift That Blockchain Enables

מימון מסחרי מסורתי מסתמך על נייר.מכתב טיפוסי של אשראי (L / C) תהליך כרוך בנק הקונה של הבנק של ההנפקה L / C, הבנק של המוכר לבדוק אותו, מצגת מסמך, ותשלום.כל צעד דורש העברות מסמכים פיזיות או דוא"ל, בדיקות ידניות ופיוס. Blockchain דיגיטציה. Blockchain מדגימה את זה עבודה: מסמכים מוחסנים ומחסנים על שרשרת, חוזים אוטומטיים חכמים, ועלולים להתרחש באופן אוטומטי בתנאים של תשלום לאחר זמן טיפול.

כיצד blockchain הופך את מימון הסחר

חוזים חכמים: תשלומים זמניים אוטומטיים

חוזים חכמים הם הסכמים שממלאים את עצמם ישירות על blockchain.במימון סחר, חוזה חכם יכול לקודד את תנאי מכתב אשראי, צו רכישה, או הסכם מימון שרשרת אספקה. לדוגמה, כאשר ספק לוגיסטי מעלה הצעת חוק דיגיטלית של קידוד להוכיח כי סחורות טעו על כלי שיט, החוזה החכם משחרר אוטומטית תשלום מהבנק של הקונה למוכר זה לחסל את הצורך עבור מחלוקות ולהפחית את המחלוקות עבור פרוטוקולים עבור בדיקת חלונות.

יישום בעולם האמיתי, כגון FLT:0we.tradeFLT (כיום חלק מ-Contour), השתמש בחוזים חכמים כדי לחבר קונים, מוכרים ובנקים ברשת אחת.משתתפים יכולים ליצור הסכמי סחר עם גורמים מוגדרים מראש - כמו תעודות בדיקה או אישור מכס - אשר שחרור מיידי של תשלומים:2BMs פתרון מימון 24:35 שעות ביממה חכמה לקיצוץ (L10 שעות).

דיגיטציה של מסמכי מסחר

(מסמכים מסחריים) – מקורות לקידוד, תעודות מוצא, חשבוניות, רשימות אריזה – הם מבוסס נייר היסטורי ומוכרים להפסד או זיוף. Blockchain מאפשר למסמכים אלה להיות דיגיטלים, מחוסנים, ומשתפים בין משתתפים מורשים.כל מסמך מקבל טביעת אצבע דיגיטלית ייחודית שניתן לאמת ללא חשיפת התוכן המלא, שמירה על סודיות תוך הבטחת אותנטיות:0ICC תקנים דיגיטליים לתקני מסחר בינלאומיים (CC)

קווי המכיל כמו Maersk ו Mediterranean Shipping Company ניתחו חשבונות מבוססי blockchain של קידוד, המאפשרים להעביר מסמכים דיגיטליים מייצוא לייבוא בתוך דקות ולא ימים.זה מאיץ את ההנקה בנמלים ומפחית את הסיכון להאשמות ממורמטמות.

מעקב בזמן אמת וזמינות

המוליכים המשותף של blockchain נותן לכל בעלי העניין אישור מקור אמת יחיד למעמד המשלוח.כאשר מיכל מטען הוא סרוע בנמל, האירוע נרשם על שרשרת. הבנקים יכולים מיד לראות כי סחורות שלחו, המאפשרות החלטות מימון מהיר יותר. Regulators יכול לפקח על יבוא וייצוא מבלי לדרוש דיווח ידני. הקונים יכולים לעקוב אחר ההוראות שלהם מקצה לקצה, צמצום אי הוודאות הזו הוא בעל ערך במיוחד עבור משלוח, שבו תנאי מסחר תלוי.

פלטפורמות כמו FLT:0 ,LensFLT:1 (בבמקור פותח על ידי Maersk ו- IBM) קווי משלוח מחוברים, נמלים, רשויות מכס ומוסדות פיננסיים על בלוקצ'יין משותף לספק חשיפה בזמן אמת.למרות ש- TradeLens הופסק, לקחיה הודיעו יוזמות חדשות יותר להתמקד באינטגרציה פיננסית לצד נתונים לוגיסטיים.

שיפור האבטחה וההפצה

מימון הסחר פגיע להונאות - מימון של חשבוניות, מסמכים מזויפים, ומשלוחי phantom. Blockchain חוסר יכולת להפוך את זה כמעט בלתי אפשרי לשנות רשומות לאחר העובדה.מפתחים Cryptographic להבטיח שרק צדדים מורשים יכולים להציג או לעדכן נתונים. חוזים חכמים יכולים לאכוף כללים עסקיים המונעים מימון כפול.

ה-FLT:0 [Hong Kong Monetary Authority’s Trade Finance PlatformFLT] 1:1, שנבנה על בלוקצ'יין מורשה, הפחית בהצלחה את ההונאה בחשבונית על ידי מתן רישום משותף של התחייבויות סחר דומות בסינגפור, סין ומדינות המפרץ.

היתרונות של כל בעל

יצואנים וייבוא

עבור יצואנים, היתרון העיקרי הוא מהירות.עם blockchain, התשלום ניתן לקבל בתוך שעות של משלוח, שיפור זרימת מזומנים וצמצום הצורך במימון גשר יקר. יבואנים ליהנות מעלויות נמוכות יותר - מתווכים ידידותיים פירושו עמלות בנקאיות נמוכות יותר - ואמון גדול יותר באותנטיות של סחורות ומסמכים. מפעלים קטנים ובינוניים (SMEs), אשר לעתים קרובות נאבקים כדי לגשת לתחום המסחר, יכול להשתמש בפלטפורמות מבוססות blockchain כדי להוכיח את הערך שלהם באמצעות היסטוריה של סחר הוגן.

בנקים ומוסדות פיננסיים

(בבנקים) להשיג שיפור ניהול סיכונים.הגישה בזמן אמת לנתונים מסחריים מפחיתה את הסימטריה של מידע בין המלווה ללווה.בדיקות ציות אוטומטיות (ההלונות בכספים, הקרנה) ניתן להטמיע בחוזים חכמים, להוריד עלויות תפעוליות.בנקים גם להפחית את החשיפה שלהם לההונאה ויכולים להציע מוצרים חדשים, כגון הנחות דינמיות המבוססות על מעקב.

חברות לוגיסטיקה ושרשרת אספקה

פּוּרְקְסְטְס, נושאות ומכסים נהנים מזרמי מסמך מפלטיים.במקום לרדוף אחר נייר, הם ניגשים לתיעוד דיגיטלי יחיד.סכסוכים על תאריכי המשלוח או תנאי המטען מצטמצם כי כל הנתונים רשומים באופן בלתי סביר.ספקים לוגיסטיים יכולים גם להציע שירותים בעלי ערך כמו תעודות בדיקה דיגיטליות או יומני טמפרטורה שנרשמו על שרשרת.

רשויות ורשויות מכס

רשם מקבל חשיפה חסרת תקדים לתזרימי מסחר.פלטפורמות הסחר מבוססות blockchain יכול לספק הרגולטורים עם גישה לקריאה בלבד לנתונים של עסקאות, המאפשר ניטור בזמן אמת של זרימת גבולות.זה מאפשר איסוף מס מדויק יותר, זיהוי של כסף מבוסס מסחר מבוסס על הלבנת כספים, ואכיפה של סנקציות. רשויות המכס יכול לפני משלוחים על בסיס תיעוד blockchain, צמצום גודש הפחתת עומסי הנמלים.

יישום אמיתי ופרויקטי טייס

כמה יוזמות מימון הסחר בבלוקצ'יין עברו מהוכחה לתפיסת חיים (FLT:0Marcoteau PaulFLT:1 (כיום חלק מפלטפורמת האוצר המסחרי) הושקה על ידי R3 ו- TradeIX, המחברת בנקים ותאגידים על קורדה.הוא הציע חשבונות קבלת הנחה ותשלום כלים.

באסיה, [26] פלטפורמת המסחר-המסחר של ישראל (EcTradeConnect פלטפורמה 1) בהונג קונג וב-FLT:2Chained Finance PlatformFLT:3 בסין להתמקד במימון שרשרת האספקה עבור SMEs.The FLT:4Government of IndiaFLT:5 ירת פורטל מימון מבוסס blockchain עבור בנקים אלה.

אתגרים: אימוץ נרחב

סודיות ומסגרות משפטיות

מדינות רבות עדיין חסרות הכרה משפטית בחשבונות אלקטרוניים של חתימה דיגיטלית וחתימות.למרות חוק מודל UNCITRAL על מסחר אלקטרוני מספק מסגרת, אימוץ הוא חוזים חכמים לא אחידים גם מעלה שאלות על סמכות שיפוטית, אכיפת אחריות, ואחריות במקרה של שגיאות קוד. Regulators לנוע לאט קדימה - הוועדה למשפטים FLT:0UK Law CommissionFIRFIRLT:1 הציע רפורמות להכיר במסמכים מסחריים דיגיטליים - אבל הנזק העולמי ייקח שנים.

אפשרויות וסטנדרטים

(ב) אין תקן blockchain יחיד עבור מימון מסחר.בנקים משתמשים בפלטפורמות שונות (Corda, Hyperledger, Quorum), וכל אחד מהם כולל פורמטי נתונים משלו ותקנות ממשל ללא יכולת פעולה, בנק ברשת אחת אינו יכול בקלות לעבור עם בנק על גוף תעשייתי אחר כמו FLT:0ICCFLT:1 ו-FLT2GS1LT3 פועל על ידי פרוטוקול אחריות בין-Fware:

שילוב עם מערכות קיימות

רוב הבנקים יש מערכות בנקאות ליבה של הליבה שלא נועדו בזמן אמת, מבוזרים מובילים.Integrating blockchain פלטפורמות עם מערכות אלה דורש השקעה משמעותית ב APIs ו- Midware.העלות והמורכבות יכולים להרתיע בנקים קטנים יותר ותאגידים.בנוסף, תהליכים פיננסיים רבים עדיין להסתמך על שיפוט אנושי (למשל, אישור מגבלות אשראי עבור מקבילות לא ידועות), אשר לא יכול להיות אוטומטי לחלוטין.

פרטיות נתונים וסודיות

בעוד Blockchains הרשאות להגביל גישה, עצם העובדה כי נתוני העסקה גלויים לנקודות מרובות יכול להעלות חששות סודיות עבור בנקים ותאגידים. Solutions כמו אפס ידע הוכחות ו אחסון נתונים מחוץ לשרשרת (עם רק חיתולים על השרשרת הראשית) מפותחים, אבל הם מוסיפים מורכבות ויכולים להאט את העסקה באמצעותput.

סקלאלה וביצועים

blockchains ארגוני יכול להתמודד עם מאות עסקאות בשנייה - נוח עבור נפח מימון מסחרי - אבל באמצעותput יכול לפענוח כאשר משתתפים רבים חולקים רשת אחת. יתר על כן, עסקאות חוצה גבולות כרוכות אזורי זמן מרובים ונפח נתונים שונים. מפעילי רשת חייבים לתכנן בקפידה ארכיטקטורות נודה ואלגוריתמים קונצנזוס כדי לשמור על ביצועים.

עתיד Outlook והדרך קדימה

למרות המכשולים האלה, המסלול ברור: blockchain הופך לטכנולוגיה בסיסית עבור מימון מסחר דיגיטלי.כמה מגמות יזרזו אימוץ:

  • (FLT:0Central Bank Digital Currencies (CBDCs): 1 בנקים מרכזיים רבים חוקרים CBDCs עבור תשלומים חוצה גבולות.If פלטפורמות מימון סחר משתלבות עם מסילות CBDC, תשלומים יכולים להפוך חד-משמעיים וסבירים, עוד צמצום הסיכון להתנחלויות.
  • (FLT:0 Tokenization of Trade Assets:FLT:1 , קבלת מכתבים של אשראי, ומלאי יכול להיות מוכר על blockchain, פתח מקורות חדשים של נוזל ממשקיעים מוסדיים.זה יכול לעזור לסגור את פער כספי הסחר על ידי מתן SMEs כדי לגשת לשווקים הון.
  • (FLT:0) אינטגרציה עם IoT ו-AI:03FLT:1) , Internet-of-דברים מכשירים יכולים להאכיל נתונים (זמן, מיקום, מצב) ישירות חוזים חכמים המבוססים על blockchain.AI יכול לנתח תבניות מסחר כדי לזהות הונאה או לחזות מחדלים, יצירת מערכת אקולוגית סחר חכמה יותר.
  • (ב) [ה]הבנקים [ה] ב[[1790]], הם יותר ויותר מ-1, ו[[המאה ה-20]], [[המאה ה-20]], [[1924]]]], [[1924]]]]]], [[1924]]]]]], [[1924]]]]]]]], [[1924]]]]]]]]]], [[1924]]]]]]]]]], [[1924]]]]]]]]]], [[1924]]]]]]]]]], [[1924]]]]]], [[1924]]]]]]]], [[1924]]]]]], [[1924]]]], [[1924]]]]]]]]]]]], [[1924]]]]]]]]]]]]]]]]]]]]]]]]]]]]]]]]]]]]]]]]]]]]]]]]]]]]

בטווח הקרוב, נראה מודלים היברידיים שבהם coexists blockchain עם פלטפורמות אלקטרוניות קיימות (כמו gpi של SWIFT עבור תשלומים) במהלך חמש עד עשר שנים הבאות, כמו בוגר הכרה משפטית וסטנדרטים מתכנסים, blockchain יכול להפוך למערכת שמירת שיא ברירת המחדל עבור מימון סחר בינלאומי.

מסקנה

הפוטנציאל של blockchain לייעל את מימון הסחר הבינלאומי הוא עצום.על ידי דיגיטציה מסמכים, אוטומציה תהליכים עם חוזים חכמים, מתן חשיפה בזמן אמת, ושיפור אבטחה, זה יכול להפחית עלויות, להאיץ עסקאות, ולהרחיב את הגישה למימון - במיוחד עבור SMEs כי כרגע נשמרים. בעוד אתגרים רגולטוריים, טכניים, ו interoperability להישאר, התקדמות שבוצעו על ידי פלטפורמות כמו Contour ו econn, בשילוב עם ארגונים בינלאומיים, תמיכה, ובינלאומית, 000.

עבור בנקים, חברות וספקי לוגיסטיקה, הזמן להתנסות עם blockchain הוא עכשיו.טייסים הם כבר לא סיבולת; הם מספקים הטבות למדידה. כמו המערכת האקולוגית בוגרת, מאמצים מוקדמים יהיו ממוקמים הטוב ביותר לתפוס יעילות ולבנות אמון עם השותפים שלהם. המסע מבסיס נייר לכספי סחר Blockchain לא יקרה בין לילה, אבל כל צעד מביא את התעשייה קרוב יותר ל- שקיפות, כולל מערכת מסחר גלובלית.

(FLT:0) הניתוח של הפורום הכלכלי העולמי בבלוקצ'יין ב-ClockFLT:1 מספק תובנות נוספות על מאמצי שיתוף הפעולה בעיצוב השינוי הזה.כפי שבלוקצ'יין ממשיך להתפתח, תפקידו בתחום הפיננסים המסחרי יתרחב כנראה מפרויקטי פיילוט ועד לעמוד השדרה של המסחר הבינלאומי.