زمینه موسسه مالی

یک خرده فروشی چند ملیتی و بانک سرمایه گذاری، که بیش از 20 میلیون مشتری را در 40 کشور خدمت می کرد، خود را در نقطه عطف بحرانی سیستم های بانکی اصلی آن، که بسیاری از آنها به دهه 1990 مربوط به بازگشت به ظرفیت های شکننده و دشوار برای حفظ این بانک با افزایش تقاضاهای نظارتی مواجه شد - از الزامات بازل III برای انطباق و ضد پولشویی (AML) گزارش به همان برنامه سرمایه گذاری های استراتژیک نیاز داشت.

محیط میراث بانک شامل هزاران برنامه کاربردی سیلو، مراکز داده متعدد با پیکربندی های متناقض و فرآیندهای دستی است که راه اندازی محصول را کند می کند. کانال های دیجیتال مشتری از زمان های بارگذاری طولانی و قابلیت های محدود استفاده می کردند که در سیلو های بخش کار می کردند و منجر به تکرار تلاش ها و انتخاب های تکنولوژی متناقض شد.این طرح EA به عنوان یک پروژه یک بار نیست، بلکه به عنوان یک نظم و انضباط منسجم در آینده، به عنوان یک معماری منسجم، پیش بینی می شود.

استراتژی های کلیدی برای اتخاذ موفقیت آمیز

حمایت های اجرایی و حکومت

مدیر عامل و CIO به طور مشترک از برنامه EA حمایت کردند، ایجاد یک هیئت مدیره بازنگری معماری (ARB) با حقوق تصمیم گیری در مورد سرمایه گذاری های عمده تکنولوژی.ARB شامل نمایندگان خطوط تجاری، مدیریت ریسک، انطباق و عملیات فرمان ماه، هماهنگی با اولویت های استراتژیک را تضمین کرد.این تعهد بالا به عقب مانع از تلاش EA برای ارسال اسناد به یک اسناد ورزشی شد.

مشارکت ذینفعان و مشارکت Co-Creation

تیم EA بیش از 100 کارگاه با ذینفعان کسب و کار و IT در بانکداری خرده فروشی، مدیریت ثروت، بانکداری شرکت و عملیات انجام داد.این جلسات توانایی های فعلی دولت را بررسی کردند، نقاط درد را شناسایی کردند و چشم انداز های آینده ای را ایجاد کردند. Stracholder برای امنیت خرید و اطمینان از اینکه معماری منعکس کننده نیازهای عملیاتی واقعی به جای آرمان های انتزاعی است.

نقشه راه با Clear Milestones

نقشه راه EA به سه مرحله در طول 36 ماه تقسیم شد. فاز 1 متمرکز بر ارزیابی و پایه: ایجاد یک معماری مجدد، انتخاب یک ابزار EA (LeanIX)، و خلبان با دامنه بانکداری خرده فروشی متمرکز شده است. فاز 2 تثبیت هدف: انتقال برنامه های هسته ای به یک ابر هیبریدی، مدل های داده قابل اندازه گیری و سیستم های حذف فاز 3: قادر به کاهش زمان و تجزیه و تحلیل های محاسباتی، و تحلیل دقیق.

تکنولوژی با استانداردهای صنعت

بانک چارچوب معماری گروه باز (TOGAF) را به عنوان روش، سفارشی با خدمات مالی خدمات خاص برای امنیت و مقررات تصویب کرد.معماری های مرجع برای هویت مشتری، پرداخت ها و مدیریت ریسک ساخته شده بودند، پشته تکنولوژی به مجموعه ای از سیستم عامل های تایید شده، کاهش تعداد فروشندگان از 400 به 120 راه حل های Cloud-native و SaaS اولویت بندی قابلیت های جدید برای سیستم های مهاجرت به طور تدریجی پیچیده شده بود.

فرآیند پیاده سازی

ارزیابی و تعریف خط پایه

شش ماه اول به ساخت یک دیدگاه جامع از معماری فعلی اختصاص داده شده است.با استفاده از روش توسعه معماری TOGAF (ADM) - به ویژه مراحل A (معماری چشم انداز) از طریق D (معماری فناوری) - EA کاتالوگ 1200 برنامه، 600 رابط و 80 فروشگاه داده ها شناسایی شده است. Gaps در مناطقی مانند ثبت نام تک، داده ها، بازیابی و قابلیت بدهی و ریسک.

طراحی معماری دولتی

همکاری نزدیک با معماران کسب و کار، تیم طراحی یک دولت هدف را در اطراف اصول طراحی مبتنی بر دامنه طراحی کرد. بانکداری مرکزی به زمینه های محدود تجزیه شد: مدیریت مشتری، حساب ها، معاملات، وام ها و گزارش هر زمینه مالکیت داده ها، قراردادهای API و الگوهای ادغام را در بر داشت. معماری تکنولوژی یک مدل ادغام قطب و کیف با استفاده از یک اتوبوس خدمات سازمانی (MuleSoft) و داده های تجزیه و تحلیل دریاچه را در تجزیه و تحلیل دریاچه ها.

پروژه خلبان: تبدیل بانکداری خرده فروشی

اولین خلبان فرآیند خرده فروشی بانکداری را هدف قرار داد که یک چرخش متوسط ۱۰ روزه داشت.تیم EA فرآیند را به پایان رساند، مراحل اعتبار اضافی را شناسایی کرد و یک گردش کار جدید را با استفاده از ابزارهای کد پایین طراحی کرد. خلبان زمان را به ۲ روز کاهش داد و به بهبود ۳۰٪ در حل و فصل اول رسید.

مهاجرت و تحکیم

در طول 18 ماه آینده، بانک 40 درصد از نمونه کارها را به یک ابر هیبریدی (AWS for Production، on-premises for data حساس) مهاجرت کرد.(مرکز داده ها هزینه های امکانات را 25 درصد کاهش داد.مدیریت داده های استاندارد شده – با استفاده از یک مدل داده مشترک برای مشتری، محصول و داده های تراکنش – بهبود سازگاری و آمادگی تیم EA یک پروژه های "سال" را برای کاهش سرعت اولیه، ثابت کرد.

مدیریت تغییر و آموزش

یک دفتر مدیریت تغییر اختصاصی آموزش در اصول EA، مفاهیم TOGAF و فرایندهای انطباق معماری را تحویل داد.بیش از 500 کارمند IT و 200 تحلیلگر کسب و کار این برنامه را تکمیل کردند. قهرمانان در هر بخش برای حمایت از تصمیمات معماری و جمع آوری کانال های ارتباطی شامل خبرنامه های ماهانه، انجمن های معماری و یک جامعه Slack نامزد شدند.

نتایج و مزایای

بهره وری عملیاتی

سیستم های قرمز توسط 35٪ کاهش یافته است و رد پای نرم افزار از 1200 به 780. زمان پردازش Batch برای حل و فصل پایان از 6 ساعت به 1.5 ساعت کاهش یافته است.هزینه های عملیاتی IT در دو سال 18٪ کاهش یافته است. پلت فرم ادغام استاندارد کاهش متوسط هزینه ساخت یک API جدید را 60٪ کاهش داد.

تنظیم مقررات و مدیریت ریسک

بهبود های مدیریت داده ها به بانک اجازه داد تا گزارش های نظارتی را در نزدیک به زمان واقعی تولید کند.یافته های حسابرسی مربوط به کنترل های برنامه 45٪ کاهش یافته است.معمار تضمین می کند که تمام سیستم های جدید با استاندارد ISO 27001 و PCI-DSS با طراحی مطابقت دارند. مخزن EA به یک منبع واحد از حقیقت برای تیم های انطباق تبدیل شد.

بهبود تجربه مشتری

نمرات دیجیتال NPS از 32 به 58 در 18 ماه افزایش یافت. نرخ سقوط برنامه تلفن همراه 70٪ کاهش یافت و زمان بارگذاری صفحه به طور متوسط از 8 ثانیه به کمتر از 2 ثانیه بهبود یافت. تجربه جدید مشتری که توسط میکروسرویس ها و فدراسیون هویت فعال شده است، تعداد حساب های باز شده در هر سه ماهه را دو برابر کرد.

نوآوری Acceleration

این بانک زمان را برای راه اندازی یک محصول جدید مالی از 18 ماه به 4 ماه کاهش داد.بازار API به شرکای شخص ثالث اجازه داد تا با خدمات بانک به طور ایمن ادغام شوند و منجر به 12 مشارکت جدید در زمینه سرمایه گذاری در سال اول شد. برنامه آزمایشی برای API های بانکی باز با PSD2 قبل از مهلت قانونی سازگار بود.

درس های آموخته شده و بهترین تمرین ها

حکومت بدون بوروکراسی

هیئت مدیره بررسی معماری در ابتدا نیاز به مستندات جامع برای هر درخواست، که باعث کاهش تیم های چابک می شود، بانک به یک فرایند "معماری" سبک وزن (ADR) که تنها از نظر تجاری کلیدی و نتایج را به دست آورد، این زمان تصویب را از هفته ها به روزها کاهش داد و در حالی که حفظ پاسخگویی.

شاخص های تکامل-Driven Evolution

EA اغلب به عنوان انتزاعی در نظر گرفته می شود.برای مقابله با این، تیم یک داشبورد سه ماهه "معماری بهداشت امتیاز" را منتشر کرد که نشان دهنده معیارهایی مانند نسبت بدهی فنی، سن نمونه کارها، درصد پذیرش ابر و نرخ انطباق معماری است.

معماری مستمر، نه Set-and-Forget

تلاش های اولیه برای تعریف یک دولت هدف ثابت کرد که غیر واقعی است زیرا شرایط بازار و مقررات تغییر کرد.بانک یک استراتژی معماری پویا را با بررسی های سالانه و نقشه راه های سازگار تصویب کرد.این امر به عملکرد EA اجازه داد تا در میان افزایش کار از راه دور COVID-19 همه گیر و ظهور سریع تشخیص تقلب هوش مصنوعی مرتبط باشد.

ابزار سازی و اتوماسیون

انتخاب ابزار مناسب EA بسیار مهم بود. LeanIX بینش های زمان واقعی در مورد وابستگی های کاربردی و مدیریت چرخه عمر ارائه داد.عامل های کشف خودکار شبکه را به روز رسانی موجودی اسکن کردند، کاهش تلاش های دستی همچنین با Jira و ServiceNow برای اجرای دروازه های معماری در طول تحویل پروژه.

نتیجه گیری

این مطالعه موردی نشان می دهد که پذیرش معماری سازمانی موفق در خدمات مالی تنها یک تلاش فنی نیست - یک تحول استراتژیک است که نیاز به حمایت اجرایی، همکاری سهامداران، اجرای مرحله ای و سازگاری مداوم دارد. بانک پیشرفت قابل اندازه گیری در بهره وری عملیاتی، انطباق قانونی، تجربه مشتری و سرعت نوآوری را با جاسازی EA به عنوان یک نظم و انضباط اصلی، موسسه خود را به سرعت پاسخ می دهد و در حال تحول فناوری های کلیدی است.

برای مطالعه بیشتر در چارچوب های EA و بهترین شیوه ها [FLT: 1 ] ] [ [FLT3 ] [ بررسی معماری و گزارش مک کینزی در مورد ] معماری دیجیتال [F6:F.