Nền tảng của tổ chức tài chính

Một ngân hàng đầu tư và bán lẻ đa quốc gia, phục vụ hơn 20 triệu khách hàng trên 40 quốc gia, tìm thấy bản thân tại một điểm thương mại then chốt. hệ thống ngân hàng chính của nó, nhiều hệ thống ngân hàng đã có từ những năm 1990 đã trở nên brittle và khó khăn để duy trì. Ngân hàng đối mặt với các yêu cầu kiểm duyệt tăng lên từ các yêu cầu chính sách chính sách cơ bản III cho phép tuân thủ GDPR và rửa tiền mặt (AML) báo cáo cùng lúc, các đối thủ công nghệ đã trở nên mờ nhạt cổ phiếu với các trải nghiệm kỹ thuật số đầu tiên và các ủy ban quản trị đã nhận ra rằng không còn cần thiết cho công ty công ty sản xuất hiện đại nữa. Họ cần thiết lập các cơ sở kinh doanh toàn diện toàn diện để hỗ trợ các cơ sở kinh doanh toàn diện và hỗ trợ công nghệ này dẫn đến các công nghệ đầu tư chính thức (A-A-UF)

Môi trường di sản của ngân hàng gồm hàng ngàn ứng dụng có nhiều dữ liệu với cấu hình không ổn định và các quá trình sử dụng tay đã làm chậm sản phẩm ra đi. các kênh kỹ thuật số có tính chất khách hàng chịu đựng những thời gian dài và chức năng hạn chế. các đội nội bộ hoạt động trong các hầm chứa, dẫn đến những nỗ lực nhân đôi và các lựa chọn công nghệ mâu thuẫn nhau. sáng kiến trúc EA được hình dung không phải là một dự án một lần, mà là một quy tắc đang tiếp diễn để tạo một cấu trúc bảo vệ tương lai.

Những chiến thuật then chốt để nhận nuôi thành công

Quản trị và quản trị

CEO và CAO cùng tài trợ chương trình EA, thiết lập một bảng khảo sát kỹ thuật (ARB) với quyền quyết định về đầu tư công nghệ lớn. AB bao gồm các đại diện từ dòng kinh doanh, quản lý rủi ro, tuân thủ, và các hoạt động IT. Một tháng đảm bảo các cuộc họp điều khiển thẳng hàng với ưu tiên chiến lược. Sự cam kết này ngăn cản nỗ lực của EA từ việc chuyển sang một bài tập tài liệu.

Kích hoạt và đồng sáng

Đội EA đã điều hành hơn 100 xưởng kinh doanh và công ty công nghệ thông qua các ngân hàng bán lẻ, quản lý tài sản, ngân hàng và các hoạt động của các công ty này lập bản đồ các khả năng hiện tại, xác định điểm đau, và các điểm chung trong tương lai các cuộc hẹn hò là rất quan trọng để đảm bảo việc mua hàng và đảm bảo rằng kiến trúc phản ánh nhu cầu hoạt động thực sự hơn là những lý tưởng trừu tượng

Sơ đồ đường bậc hai với các bia mộ sạch

Chương trình EAmap được chia thành ba giai đoạn trong 36 tháng. Giai đoạn 1 tập trung vào đánh giá và nền tảng: thiết lập một thiết lập lại kiến trúc sư, chọn một công cụ EAA (LeanIX), và điều khiển với miền bán lẻ. Giai đoạn 2 là sự thống nhất mục tiêu: ứng dụng lõi tích hợp thành đám mây lai, tiêu chuẩn hóa dữ liệu, và phân hủy hệ thống thừa. Giai đoạn 3 nhấn mạnh: bật sự kết hợp ADI-I-I-LX, dịch vụ nhỏ và các hoạt động thời gian thực. Mỗi giai đoạn có tính toán KPI phụ thuộc vào chi phí thời gian, giảm thị trường và hiệu suất.

Công nghệ được sắp xếp với tiêu chuẩn kỹ thuật

Ngân hàng đã chấp nhận Công ty Nghiên cứu Mở (Tool Công nghệ Mở (TOGAF) là phương pháp, tùy chỉnh với phần mở rộng tài chính riêng biệt cho dịch vụ bảo mật và quy định. Các kiến trúc tham khảo được xây dựng để nhận dạng khách hàng, thanh toán và quản lý rủi ro. Bảng công nghệ được hợp lý hoá thành một tập hợp các nền tảng được chấp thuận, giảm số người cung cấp từ 400 đến 120. Các giải pháp định kỳ và SaaS đề nghị được ưu tiên cho các khả năng mới, trong khi hệ thống di sản được kết nối với ADI để tạo sự di trú dần dần dần.

Tiến trình tăng cường

Phân tích và định nghĩa cơ bản

Sáu tháng đầu tiên được dành để xây dựng một cái nhìn toàn diện về kiến trúc hiện thời. Dùng phương pháp phát triển kiến trúc TOGAF (ADM) — cụ thể là giai đoạn A (Acarcic A vision) thông qua D (Tornology Archology) — Nhóm EA liệt kê 1.200 ứng dụng, 600 giao diện, và 80 cửa hàng dữ liệu. Các phần bổ sung được xác định trong những vùng như là chỉ dấu, hậu tự dữ liệu và phục hồi. Một bản đồ nhiệt độ có khả năng tô sáng miền với rủi ro về kỹ thuật và doanh nghiệp cao nhất.

Thiết kế kiến trúc nhà nước

Làm việc chặt chẽ với kiến trúc sư kinh doanh, nhóm thiết kế một trạng thái mục tiêu được tổ chức xung quanh các nguyên tắc thiết kế miền. Ngân hàng lõi bị phân hủy thành ngữ cảnh bị hạn chế: quản lý khách hàng, tài khoản, giao dịch, cho vay, và báo cáo. Mỗi bối cảnh đã chỉ định sở hữu dữ liệu, hợp đồng ADI, và các mẫu tích hợp. Công nghệ này đã chấp nhận một mô hình kết hợp giữa các môi trường và nói chuyện bằng cách sử dụng một chiếc xe buýt dịch vụ kinh doanh (MuleSoft) và một hồ dữ liệu trên AW cho các hoạt động phân tích.

Dự án Phi công: Chuyển đổi ngân hàng lại

Phi công đầu tiên nhắm vào khách hàng bán lẻ trên tàu, có một tiến trình chuyển hướng trung bình 10 ngày. đội EA đã mô hình quá trình kết thúc để hoàn thành, xác định các bước xác định giá trị thừa, và thiết kế một luồng công việc mới sử dụng công cụ mã hóa thấp. phi công đã giảm thời gian lên tàu xuống còn 2 ngày và đạt được 30% trong việc gọi điện thoại. thiết lập thành công được trình mở rộng đến các đường dây kinh doanh khác.

Sự di cư và sự cứng rắn

Trong 18 tháng tiếp theo, ngân hàng đã di chuyển 40% số liệu ứng dụng của nó thành một đám mây lai (AWS để sản xuất, trên báo cáo về sự sẵn sàng và tính toán cho dữ liệu nhạy cảm). Trung tâm dữ liệu thống nhất giảm thiểu 25% chi phí cơ sở vật chất.

Thay đổi cách quản lý và huấn luyện

Một văn phòng quản lý thay đổi tận tụy đã gửi đến các chương trình đào tạo về các nguyên tắc EA, TOGAF và các quá trình tuân thủ kiến trúc hơn 500 nhân viên và 200 nhà phân tích kinh doanh đã hoàn tất chương trình. các nhà vô địch được đề cử trong mỗi ban để ủng hộ cho các quyết định kiến trúc và thu thập phản hồi.

Kết quả và lợi ích

Sự gia tăng hiệu quả hoạt động

Hệ thống dự phòng đã giảm xuống 25%, và dấu chân ứng dụng giảm từ 1200 đến 780. thời gian xử lý cho kết thúc ngày giảm từ 6 tiếng xuống còn 1.5 giờ. Chi phí hoạt động của hệ thống giảm 18% trong vòng 2 năm.

Quản lý tính cân bằng và rủi ro

Việc cải tiến bộ quản lý dữ liệu cho phép ngân hàng tạo ra các báo cáo điều chỉnh trong thời gian gần thực. Các phát hiện thử nghiệm liên quan đến ứng dụng giảm xuống 4%. Kiến trúc bảo đảm rằng tất cả hệ thống mới gặp ISO 27001 và hệ thống PCI-DSS bằng thiết kế. Kho chứa EA trở thành một nguồn riêng lẻ của sự thật cho các đội tuân thủ.

Những cải tiến kinh nghiệm khách hàng

Các kênh NPS ghi điểm số tăng từ 32 đến 58 trong vòng 18 tháng. tỷ lệ rớt của ứng dụng di động giảm 70%, và tải trang trung bình thời gian được cải thiện từ 8 giây đến dưới 2 giây.

Tăng tốc độ

Ngân hàng đã giảm thời gian để phát hành một sản phẩm tài chính mới từ 18 tháng đến 4 tháng thị trường của Đảng cho phép đối tác thứ 3 kết hợp với dịch vụ của ngân hàng một cách an toàn, dẫn đến 12 hợp tác công nghệ vây mới trong năm đầu tiên. một chương trình thí điểm cho ngân hàng mở đã được phối hợp với PSD2 trước khi hạn chót.

Những bài học và thực hành tốt nhất

Không có sự điều khiển của chính phủ

Ban đầu, Hội đồng Nghiên cứu Kiến trúc đòi hỏi phải có tài liệu hướng dẫn cho mỗi yêu cầu, những người có khả năng làm chậm các đội nhanh chóng, và ngân hàng đã chuyển sang một quá trình nhẹ nhàng “ra quyết định về việc lập trình phân chia các thông tin liên quan đến việc đánh đổi và kết quả, và việc này làm giảm thời gian chấp thuận từ tuần này sang tuần khác trong khi vẫn giữ trách nhiệm.

Tiến hóa bằng phương pháp đo lường- lái

Để đối phó với điều này, nhóm này đã công bố “Hội đồng quản trị y tế công nghệ ” (Acthththththal Health) cho thấy tỉ lệ nợ như tỉ lệ kỹ thuật, tuổi sử dụng, mức độ nhận nuôi mây và tỉ lệ tuân thủ kiến trúc.

Kiến trúc liên tục, không đặt và quên

Ban đầu, việc cố xác định một trạng thái mục tiêu tĩnh 5 năm chứng tỏ không thực tế khi điều kiện thị trường và quy định thay đổi. Ngân hàng chấp nhận một chiến lược kiến trúc năng động với các bản đánh giá và bản đồ đường bộ thích nghi hàng năm. Điều này cho phép chức năng EA vẫn phù hợp giữa công việc tăng cường từ xa của đại dịch COVID và sự xuất hiện nhanh chóng của việc phát hiện sự gian lận của AI-D

Công cụ và tự động hoá

Chọn công cụ EA đúng là quan trọng. Leax cung cấp sự hiểu biết thời gian thực vào quan hệ phụ thuộc ứng dụng và quản lý vòng đời. Các tác nhân phát hiện tự động quét qua mạng để cập nhật bản kiểm kê, giảm nỗ lực thủ công. Công cụ này cũng kết hợp với Jira và Service now để áp dụng các cổng công cụ thiết kế trong khi giao dịch.

Kết luận

Nghiên cứu này cho thấy rằng việc kinh doanh thành công chấp nhận công nghệ trong dịch vụ tài chính không chỉ là một nỗ lực kỹ thuật mà còn là một sự thay đổi chiến lược đòi hỏi sự tài trợ, sự hợp tác bảo trợ, sự hợp tác giai đoạn thực hiện và sự thích nghi liên tục. ngân hàng đạt được những cải tiến hiệu quả trong hoạt động, sự tuân thủ công nghệ, kinh nghiệm khách hàng, và vận tốc đổi mới. Bằng cách đặt vai trò quản lý EA như một kỷ luật cốt lõi, tổ chức đã tự lập vị trí để đáp ứng nhanh hơn với các thay đổi thị trường, ôm chặt chẽ công nghệ nổi lên như AI và blockchain, và duy trì cạnh tranh trong một ngành công nghiệp phát triển nhanh. Đối với các tổ chức tài chính khác xem xét một con đường tương tự, thì có giá trị riêng của nó là: EA làm việc làm ăn xin được thực hiện, có thể kiểm tra bê tông, có thể xử lý bê tông, và có thể xử lý các giá trị đặc biệt, có thể xử lý các công ty bê tông.

Để đọc thêm [FLT:] bộ khung và thực hành tốt nhất, hãy xem tài liệu [FLT:], nhà khảo cứu kiến trúc [FLT:] [FLT:] ), và McKinsey báo cáo về [FT:5] Công ty digt] Enterprise [FL: 6). [FL: 7).